每日經(jīng)濟(jì)新聞 2018-11-30 20:56:06
11月20日、11月27日和11月29日,央行連續(xù)開(kāi)出了三張給券商的反洗錢(qián)罰單。經(jīng)火山君(微信公眾號(hào):huoshan5188)統(tǒng)計(jì),今年以來(lái)央行已開(kāi)出15張針對(duì)券商反洗錢(qián)的罰單,罰款合計(jì)(公司+個(gè)人)達(dá)577.4萬(wàn)元,包括銀河證券在內(nèi)的三家券商被處罰了兩次。
每經(jīng)記者 陳晨 每經(jīng)編輯 謝欣
10天內(nèi),央行開(kāi)出了3張關(guān)于券商的反洗錢(qián)罰單,分別給了中國(guó)銀河證券寧波分公司、東方證券南昌綠茵路證券營(yíng)業(yè)部和西南證券甘肅分公司。實(shí)際上,今年以來(lái),監(jiān)管層加大了對(duì)部分反洗錢(qián)工作不到位的打擊力度,尤其是券商。如7月初銀河證券因未履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù),而被央行合計(jì)罰款100萬(wàn)元,這是今年以來(lái)央行對(duì)券商開(kāi)出罰單金額最高的一次。經(jīng)火山君(微信公眾號(hào):huoshan5188)統(tǒng)計(jì),今年以來(lái)央行已開(kāi)出15張針對(duì)券商反洗錢(qián)的罰單,罰款合計(jì)(公司+個(gè)人)達(dá)577.4萬(wàn)元,包括銀河證券在內(nèi)的三家券商被處罰了兩次。
隨著監(jiān)管層對(duì)反洗錢(qián)要求的趨嚴(yán),火山君還注意到,一些券商正在招聘反洗錢(qián)合規(guī)崗,月薪在1萬(wàn)元至1.5萬(wàn)元之間。
火山君(微信公眾號(hào):huoshan5188)從央行獲悉,11月20日、11月27日和11月29日,央行連續(xù)開(kāi)出了三張給券商的反洗錢(qián)罰單。
11月20日,央行寧波市中心支行披露,中國(guó)銀河證券寧波分公司未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù),被處以罰款35萬(wàn)元,對(duì)2名相關(guān)責(zé)任人員處罰款6萬(wàn)元。
11月27日,央行南昌中心支行披露,東方證券南昌綠茵路證券營(yíng)業(yè)部于2016年1月1日至2016年12月31日期間,未按照規(guī)定履行反洗錢(qián)義務(wù),包括未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)、未按照規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告,被處以人民幣36萬(wàn)元罰款,并對(duì)1名相關(guān)責(zé)任人員處以人民幣1.2萬(wàn)元罰款。
11月29日,央行蘭州中心支行披露,西南證券甘肅分公司于2017年1月1日至2018年8月31日,未按照規(guī)定履行反洗錢(qián)客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù),被處以人民幣20萬(wàn)元罰款,并對(duì)該單位相關(guān)責(zé)任人員處以人民幣1萬(wàn)元罰款。
實(shí)際上,今年以來(lái),監(jiān)管層加大了對(duì)部分反洗錢(qián)工作不到位的打擊力度,尤其是券商。隨著監(jiān)管不斷加碼,今年以來(lái),針對(duì)券商反洗錢(qián)工作不到位的處罰也越來(lái)越多。據(jù)火山君(微信公眾號(hào):huoshan5188)統(tǒng)計(jì),今年以來(lái)央行給券商開(kāi)出了15張反洗錢(qián)罰單,合計(jì)被罰577.4萬(wàn)元,其中公司被罰536萬(wàn)元,個(gè)人被罰41.4萬(wàn)元。
今年7月初銀河證券因未履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù),而被央行合計(jì)罰款100萬(wàn)元,這是今年以來(lái)央行對(duì)券商開(kāi)出罰單金額最高的一次。緊接著是民族證券,7月19日,民族證券共計(jì)被罰款72萬(wàn)元,此外,一名相關(guān)責(zé)任人也被合計(jì)罰款6.8萬(wàn)元。
加上11月20日的被罰,銀河證券今年因反洗錢(qián)工作不到位吃下了兩張罰單。除此之外,火山君還注意到,還有兩家券商同樣在年內(nèi)吃下了兩張罰單。
“證券市場(chǎng)由于參與人員多且復(fù)雜,流動(dòng)性高、交易規(guī)模較大、交易品種豐富等情況,成為了洗錢(qián)發(fā)生的高頻領(lǐng)域”,有業(yè)內(nèi)人士這樣表示。
按照《反洗錢(qián)法》《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》《證券期貨業(yè)反洗錢(qián)工作實(shí)施辦法》和《證券公司反洗錢(qián)工作指引》等規(guī)定,券商反洗錢(qián)的主要工作就包括客戶(hù)身份識(shí)別,客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分,大額交易和可疑交易報(bào)告,資料保存和信息保密以及培訓(xùn)和宣傳等。
從上述處罰不難看出,券商被罰主要就是在客戶(hù)身份識(shí)別及大額交易和可疑交易報(bào)告上。“與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系前,應(yīng)根據(jù)‘了解你的客戶(hù)’原則,加強(qiáng)對(duì)于客戶(hù)的初次身份識(shí)別措施,如對(duì)于個(gè)人客戶(hù),應(yīng)核實(shí)客戶(hù)姓名、職業(yè)、身份證件號(hào)碼、職業(yè)及地址等信息;對(duì)于非自然人客戶(hù),應(yīng)了解客戶(hù)的證件信息、交易性質(zhì)和交易目的、股權(quán)結(jié)構(gòu)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)、實(shí)際控制人及受益所有人等信息。”滬上一家券商合規(guī)人員告訴火山君。
此外,該合規(guī)人員還表示,業(yè)務(wù)存續(xù)期間,應(yīng)加強(qiáng)對(duì)客戶(hù)的持續(xù)識(shí)別和重新識(shí)別。如風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為高風(fēng)險(xiǎn)的客戶(hù),應(yīng)每半年進(jìn)行一次等級(jí)復(fù)評(píng)工作;對(duì)于身份證件過(guò)期的客戶(hù),應(yīng)及時(shí)通知客戶(hù)更新,并對(duì)于已過(guò)有效期未及時(shí)更新的客戶(hù)采取限制類(lèi)措施。
在大額交易和可疑交易上,他建議:“合理設(shè)置可疑交易監(jiān)控指標(biāo),并根據(jù)本機(jī)構(gòu)內(nèi)客戶(hù)特性調(diào)整相應(yīng)的監(jiān)控閾值,使監(jiān)控指標(biāo)能夠覆蓋公司客戶(hù)的監(jiān)控要求。同時(shí),加強(qiáng)反洗錢(qián)崗位人員的建設(shè)和工作培訓(xùn)。”
隨著監(jiān)管層對(duì)反洗錢(qián)要求的趨嚴(yán),反洗錢(qián)工作也需要更多的人手開(kāi)展,火山君(微信公眾號(hào):huoshan5188)注意到,目前一些券商正在招聘反洗錢(qián)合規(guī)崗。
一家中型券商反洗錢(qián)崗位人士告訴火山君,“現(xiàn)階段,反洗錢(qián)非常緊缺信息技術(shù)方面的人才。目前,券商普遍依賴(lài)技術(shù)開(kāi)發(fā)商,這也是由于自身技術(shù)人員缺乏所導(dǎo)致。另外,反洗錢(qián)方面的專(zhuān)業(yè)人才培養(yǎng)也是非常重要的,不僅要對(duì)監(jiān)管要求,行業(yè)動(dòng)態(tài)等外部要求十分熟悉,還要對(duì)自身系統(tǒng)十分熟悉,且有一定的系統(tǒng)開(kāi)發(fā)能力。就目前狀況來(lái)看,反洗錢(qián)工作者大部分都身兼數(shù)職,時(shí)間、精力上無(wú)法全力以赴,這個(gè)也是行業(yè)普遍存在的問(wèn)題。”
火山君在某招聘網(wǎng)站搜索欄中輸入關(guān)鍵字“反洗錢(qián)”后,就出現(xiàn)了若干招聘信息,包括保險(xiǎn)公司、券商、期貨以及基金公司等。
火山君注意到一家大型券商發(fā)布的反洗錢(qián)合規(guī)管理崗招聘需求,報(bào)出的薪資水平為每月1萬(wàn)元至1.5萬(wàn)元。同時(shí),火山君也從其他渠道看到了該招聘信息,崗位職責(zé)包括“開(kāi)展公司反洗錢(qián)大額交易和可疑交易的集中監(jiān)測(cè)、審核,并向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告”等。而應(yīng)聘要求上,除了必要的學(xué)歷及專(zhuān)業(yè)外,還提出了熟悉反洗錢(qián)相關(guān)監(jiān)管規(guī)定,有法律、金融復(fù)合背景者優(yōu)先考慮,以及三年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn),有證券公司、銀行反洗錢(qián)工作經(jīng)驗(yàn)的優(yōu)先考慮。
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