“XX證券客戶：如果您打開XX客戶端時遇到如圖提醒，請您按照提示，點擊‘修改職業(yè)’，并根據(jù)您的實際情況完善職業(yè)信息。感謝您的配合，祝您投資順利。”

自上周以來，多名投資者反映，自己接到了券商要求修改職業(yè)信息的提醒，同時被告知，如果在規(guī)定時間內(nèi)沒有完善職業(yè)信息，帳戶可能受到限制。

“納尼？我炒個股，還需要向券商交待自己的職業(yè)？”一名投資者向記者表達(dá)了自己的疑惑和不解。

記者從券商處了解到，此次要求投資者增補職業(yè)信息主要是響應(yīng)央行反洗錢的要求。這不是某一家券商對投資者的特別要求，而是券商行業(yè)統(tǒng)一根據(jù)監(jiān)管規(guī)定所執(zhí)行的共性內(nèi)容。

滬上某大型券商相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人介紹，投資者須在5月31日之前完善職業(yè)信息，否則可能會對投資者的賬戶采取限制，如限制新開業(yè)務(wù)、限制資金轉(zhuǎn)出等舉措。

從券商的交易界面看，投資者并不需要填寫其所屬公司的具體名稱及職位，僅需要在下拉菜單上選擇所屬的行業(yè)信息，例如學(xué)生、軍人、企/事業(yè)單位干部（金融業(yè)除外）、黨政機(jī)關(guān)干部等。

根據(jù)《中國人民銀行上海分行關(guān)于做好2019 年上海市反洗錢工作的通知》，非銀行支付機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格按照調(diào)查要求如實提供工作情況和證據(jù)材料，切實做好客戶身份識別工作，按照規(guī)定定期回訪或查訪特約商戶，從源頭上防控洗錢風(fēng)險。

除職業(yè)信息外，投資者的住所所在地和工作單位地址、聯(lián)系方式等也是本次反洗錢工作要求券商了解的投資者基本信息。

資深業(yè)內(nèi)人士表示，客戶身份識別和可疑交易監(jiān)測這兩大難點仍未完全解決，此次央行要求投資者自行申報職業(yè)信息在一定程度上有助于券商開展反洗錢工作。

不過，現(xiàn)階段券商只是讓客戶根據(jù)實際情況主動填寫，暫不做實質(zhì)性核查。未來會否從形式合規(guī)逐步落實到實質(zhì)規(guī)范，仍待監(jiān)管層進(jìn)一步明確。

目前，各家券商已經(jīng)根據(jù)相關(guān)規(guī)定，完成了反洗錢制度建設(shè)、可疑交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)的建立和開發(fā)等各項工作。

近年來，央行加大了對券商“反洗錢不到位”的處罰力度。僅去年處罰的券商就超過了6家，包括銀河證券、第一創(chuàng)業(yè)證券、招商證券、華泰證券、華安證券及國元證券。其中，華泰證券半年內(nèi)被處罰了兩次。

銀河證券是去年因“反洗錢不到位”被處罰較嚴(yán)重的證券公司之一。公告顯示，該公司去年因未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的行為而被央行處以50萬元罰款，與身份不明的客戶進(jìn)行交易或為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶等行為而被處以50萬元罰款。

業(yè)內(nèi)人士表示，罰款是小事，收到央行的監(jiān)管函可能影響當(dāng)年評級。

根據(jù)《證券公司分類監(jiān)管規(guī)定》，證券公司被實施罰款行政處罰的，每次扣 5 分。在嚴(yán)厲的扣分制度下，難怪券商工作認(rèn)真，要客戶如實填報職業(yè)了。

上海證券報 王曉宇（封面及內(nèi)文圖均自攝圖網(wǎng)）